Sistema Integrado para la Gestión de Cobranzas (PAYIN)

ASP Technology Group ofrece PAYIN, una aplicación para control de la gestión de los procesos de cobranzas en empresas que ofrecer servicios de outsourcing o tercerización de cobranzas a diversas instituciones, el sistema controla todos los ciclos del procesos de cobranzas desde la entrada de cartera, la gestión de la misma hasta el reporte de pagos y el cierre de la cartera, funciona para múltiples monedas de cobros.

Es modular en cuanto a su presentación y estructura; agrupa sus módulos en: Configuración, Seguridad, Carga de Carteras de Cobranzas, Distribución de Carteras, Gestión, Pagos y Reportes. Los módulos están basados en la dinámica general de las actividades y el control de los flujos de información en las organizaciones. A su vez, cada categoría contempla los diferentes subsistemas o módulos requeridos, quedando conformado de la siguiente manera:

Configuración:

Clientes Deudores.

Monedas.

Status de Gestión.

Próximas Acciones.

Moneda.

Productos.

Zonas.

Usuarios.

Grupos de Usuarios.

Países.

Roles (gestor, supervisor, cobrador, etc), dominios de correo electrónico.

Seguridad:

Permitirá el manejo de asignación de permisos por módulos, procesos y acciones de forma individual o por grupos de usuarios..


Carga de Cartera (Manual y Automáticas):

Carga de cartera permitirá alimentar el sistema con la información que corresponde a los clientes deudores, en este modulo se deben solicitar los datos no financieros del cliente deudor como lo son el nombre completo, dirección, teléfonos, contactos, RUC/ CI, Observaciones y los datos financieros en los cuales se corresponderá al monto adeudado, la fecha desde cuando tiene la deuda, la cantidad de giros en la que se va a cancelar, la fecha de vencimiento de cada giro, el monto por giro.


Distribución de Cartera:

Permitirá asignar la cartera por diferentes criterios, por ejemplo por monto, por cliente, de forma manual, es decir asignar un cliente especifico a un gestión en particular, por zonas.


Bitácora de eventos:

La cual sólo podrán tener acceso unos usuarios en particular.

Pagos:

Este módulo maneja toda la información de todas las deudas pendientes para luego ser canceladas con los medios de pago que haya recolectado el cobrador en el cliente, las formas de pago puede ser con tarjeta, efectivo, transferencia, estas son aplicadas a las letras que se generan y pueden pagar de forma total o parcial una letra, es decir pueden aplicar como abono, lo cual dejaría la letra en estatus de Pend X Cobrar, si el pago es aplicado en su totalidad la letra quedaría en estatus de Pagada.

El módulo de pagos tiene la opción para indicar el cobrador, la fecha en que se registró el pago en el sistema para luego poder emitir reportes de información de pagos.


Gestiones:

Contemplar la visualización de los clientes según las promesas de pago realizadas.

Si un cliente se llamó en un fecha determinada y se cargó en el sistema una gestión para hacer contacto en otra fecha, al momento de que llegue esa fecha el primer cliente a gestionar debe ser el que tiene compromiso de pago o algún acuerdo para ese día.

Los gestores solo podrán ver los clientes que tienen asignados.


Reportes:

Reporte de morosidad por rangos incorporar campos adicionales y filtros para emitir la información.

Reporte diario de pagos recibidos.

Reporte de la CxC, con los campos del cliente acreedor, cliente deudor, fecha pago, monto, zona.

Reporte de gestiones donde se puedan generar por estatus las gestiones realizadas por ejemplo por un gestor o por todos los gestores.

Opción para al momento de entregar la cartera al cobrador poder indicar el número de recibo asignado a cada cliente ya que los recibos que se manejan son los del cliente acreedor.